Развод по-северодонецки: топ самых распространенных способов мошенничества

Периодически в полицию обращаются обманутые северодончане, требующие вернуть им деньги и наказать ушлых аферистов. Некоторые ищут справедливости в социальных сетях, делясь с подписчиками своей неприятной историей. Ясно одно, вопрос мошенничества до сих пор остается актуальным как в самом Северодонецке, так и в целом регионе.

Несомненно, мошенники будут существовать столько, сколько существует само человечество. На эту тему написано множество книг и статей, сняты фильмы и новостные сюжеты. В большинстве случаев суть проста: используется человеческая жадность, любовь к «дармовщине», желание получить все и сразу, причем на пустом месте. И народная мудрость: «бесплатный сыр бывает только в мышеловке», мало кого останавливает. О ней вспоминают, когда уже поздно, и обманутый человек пытается найти управу на обидчиков в полиции и прокуратуре.

Однако, и сами мошенники уж точно не «промахи». Они прекрасно знают украинское законодательство, которое, по мнению многих, из года в год становится  лояльней к жуликам, и жестче к их жертвам. И даже карантин, и чрезвычайная ситуация в стране их не остановит.

Сегодня мы расскажем об основных видах мошенничества, периодически практикующихся в Северодонецке. Конечно, на самом деле их гораздо больше, но, если присмотреться, все они являются вариациями на упомянутые нами основные темы.

Возможно, кому-то наша публикация поможет избежать крупных разочарований и неприятностей, предостережет от необдуманных шагов, связанных с потерей ваших денег, а то и здоровья - ведь для мошенников ничего святого нет. Для них главное - нажива.

«Развод» во время интернет-продаж

К сожалению, карантин сильно ограничивает перемещение северодончан по городу. К тому же и большинство магазинов до сих пор находятся в режиме офф-лайн. Но порадовать родных и близких подарками все равно хочется. Поэтому выбор презентов онлайн – становится удобной альтернативой магазинам и рынкам. На самом большом сайте объявлений Украины - «OLX» - предложений достаточно.

Кстати, о самых смешных предложениях от жителей Северодонецка на этом сайте мы писали в одной из наших предыдущих статей.

К сожалению, часто встречаются нечестные пользователи, которые могут омрачить процесс покупок подарков.

Аферисты используют доверчивых продавцов, банкоматы «Ощадбанка» и различные уловки, чтобы нажиться на покупателях. Рассмотрим самые распространенные схемы «развода».

Схема с двумя доверчивыми продавцами

Мошенник заключает сделку с одним из покупателей и просит перевести деньги на банковскую карточку. При этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. Таким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а третья сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.

Мошенники-покупатели и банкоматы

Аферист звонит по указанному в объявлении номеру телефона, представляясь потенциальным покупателем. При этом он мало интересуется или совсем не интересуется самим товаром, а сразу заявляет о желании совершить покупку. Очень часто мошенник выдает себя за представителя фирмы. Далее «потенциальный покупатель» просит продавца предоставить данные карты для перевода оплаты за товар, часто уточняя вид карты, а также остаток на счету. После мошенник сообщает, что перечислит деньги, но для их получения нужно подойти к банкомату и выполнить действия, которые он скажет. Когда продавец подходит к банкомату и вставляет карту, мошенник диктует номер своей карты под видом номера денежного перевода и просит ввести сумму, которая якобы должна поступить на счет продавца. После подтверждения транзакции деньги оказываются на счету мошенника.

Мошенники и карты «Приват Банка»

Мошенник под видом покупателя соглашается на сделку и просит осуществить оплату на банковскую карту «Приват Банка». При этом он, помимо номера карты, пытается узнать дополнительные данные о владельце карточки. Например, срок действия карточки или наличие кредитного лимита. Если вам пришло СМС с кодом, который просит назвать покупатель, чтобы его платеж прошел, то знайте, вы имеете дело с мошенником.

Бесплатные животные

На «OLX» появляются объявления, в которых дорогих животных предлагают абсолютно бесплатно. Текст таких объявлений зачастую написан с различными подробностями и внушает доверие. Аферисты даже оставляют в контактах номер телефона, по которому можно связаться и услышать убедительный рассказ, почему животное отдается даром. Жертве предлагают перечислить «символическую» сумму на банковский счет. В итоге жертва останется и без денег, и без животного.

СМС рассылка

Мошенники осуществляют СМС-рассылку, в которой они пишут, что карта ваша заблокирована и требуют перезвонить на этот номер для решения ситуации. В данном случае мошенники психологически давят на клиента тем фактом, что карта заблокирована, и держатель карты, перезвонив на телефон, который указан в СМС, оглашает всю информацию, которую задает им мошенник. Поверьте, что той информации, которую вы рассказали мошеннику, хватает для того, чтобы украсть деньги с вашей карты.

Фишинг

Фишинг переводится от английского как - рыбалка. Мошенники выуживают у клиента банка информацию, и основной проблемой является тот факт, что некоторые держатели карт неосознанно помогают мошеннику снять деньги со своей карты, предоставляя всю информацию по карте. Данный вид мошенничества направлен на то, чтобы вы рассказали мошеннику все, что ему нужно. При этом мошенник маскируется под сотрудника или службу безопасности. Вам могут перезвонить, прислать СМС, спросить информацию по Вашей карте или пароль, который пришел Вам в СМС.

Как правило, большинство владельцев карт банка сами помогают мошенникам украсть деньги с их карт, путем разглашения информации о себе и карте. Запомните, ни один банк не будет «выуживать» информацию о вас или о карте, так как банк знает всю необходимую информацию. Ни один банк не будет звонить или присылать СМС с мобильного номера телефона. У банков есть свои линии телефонов – стационарные, мобильные или в формате – 0800. Также в большинстве банков, при оформлении карты вы закрепляетесь за конкретным сотрудником, данные и мобильный телефон которого вы получаете при оформлении.

Вы должны понимать, что стартовый пакет можно купить в любом супермаркете, а телефон банка - это линия которую знают клиенты наизусть.

«Ваш сын в милиции!»

Все больше северодончан становятся жертвами телефонных мошенников. Пользуясь приемами психологического давления, преступники заставляют людей перечислять им деньги для «спасения» родственников, которые якобы попали в крупные неприятности.

Звонок на мобильный телефон посреди ночи. «Алё, мам! У меня неприятности. Запиши номер… Следователь, Игорь Борисович. Ты записала? Мне срочно нужны деньги. Я в милиции. Позвони по этому номеру, чтобы меня выпустили! Ты меня слышишь, мама? Мамочка, пожалуйста, срочно помоги мне!»

Варианты беседы могут быть разными: сын или внук, сам звонит и встревоженным голосом рассказывает страшную историю, или человек из милиции звонит и сообщает, что ваш близкий родственник попал в милицию, и чтобы его вызволить, нужно откупиться немалой суммой денег.

Аферисты пытаются сыграть на основном инстинкте любого родителя – защита своего потомства, и многим это удаётся. Человек спросонья не совсем понимает, что произошло, и не всегда может понять, что голос в трубке принадлежит чужому человеку. В основном попадаются на эту уловку сердобольные мамы или женщины преклонного возраста, которые, впадая в панику, теряются и забывают спросить какие-то детали, известные только ей и сыну, позвонить своим детям или рассказать кому-то из более хладнокровных родственников, чтобы те помогли разобраться.

Самое правильное в таких случаях - не паниковать, а спокойно все проверить. Позвонить в милицию и уточнить: в действительности ли задерживался тот человек, о котором говорят. И если да, то кто его задерживал и при каких обстоятельствах. Реальные работники милиции вымогать деньги по телефону не станут - они прекрасно сознают свою ответственность. К таким уловкам прибегают мошенники. Если начать задавать им уточняющие вопросы, они, как правило, теряются и вешают трубку. Но сообщить правоохранителям о таком звонке в любом случае нужно - это поможет вычислить афериста.

Американские «военные» и «очарованные» девушки

Ужасные вещи творятся в американской армии – у генеральских повысилась смертность. Практически весь генералитет и прочее высшее командование в одночасье остались вдовцами. Утешить их некому. Кроме, конечно же, украинских женщин. Неизвестно, почему из всего мирового колорита девушек, многие из которых, к слову, прекрасно говорят на английском, «вояки» выбирают именно украинок, и пишут им на ломанном русском языке, а-ля гугл-переводчик. 

О себе пишут кратко (видимо звание и статус не позволяют сильно распинаться). Мол, работаю в «US Army», учился в Военной академии, несчастный вдовец, воспитываю одного ребенка, служу в Афганистане или Сирии. На заставке - уходящие за горизонт ряды солдат в касках - подчиненные, значит. Ну и «свои» завлекательные портреты. Веселый вдовец радостно смеется на фоне задумчивого пруда – очевидно, он овдовел только что, и супруга покоится в темных водах. 

Да и вообще какая-то сплошная черная полоса сопровождает этих «генералов», все время с ними что-то приключается. У одного заклинило все его банковские карточки именно в тот прекрасный момент, когда он стал покупать билет в Украину. И чтобы он смог прилететь к избраннице на крыльях любви, всего-то и надо: срочно перечислить 100 долларов еще на одну его карточку, которая как раз работает, но именно на ней и нет денег. 

Другой веселый вдовец билет уже купил. Даме сердца написал: еду, мол, встречай! Ты моя судьба! А только через несколько часов приходит ей трагическая смс от безутешного врача. Мол, по дороге в аэропорт генерал разбился, лежит в нашем госпитале, срочно нужны деньги на операцию.

На одном из форумов описан подобный случай, где женщина рассказывает, что вначале пробила все данные: номер рейса, время вылета, карту часто летающего (все, конечно же, оказалось враньем). И послала генералу смайлик: мол, хорошая шутка, с удовольствием посмеялась.

Впрочем, есть еще на американских просторах военные, у которых, наоборот, денег слишком много. Тяжелая судьба бросает их то в Кабул, то в Афганистан, где они находят целый чемодан с деньгами, а вывести они их не могут. Поэтому готовы дипломатической почтой переправить их на сохранение бережливым украинским подругам, а там и до приезда «отставного генерала» недалеко.

Мужчина может даже написать точные даты, когда вам нужно встречать самолёт и вашу посылку от него. Понятно, что посылки не будет. Через некоторое время, когда вы уже с нетерпением ждете посылку, он присылает письмо и пишет, что случилось непредвиденное, и посылка застряла в африканской стране под названием Гана.

Вот это тоже одна из особенностей данного сценария мошенничества. Дипломатов останавливают именно в Гане. Видимо, там самые строгие таможенные правила или самые жадные сотрудники таможни. Как вы понимаете, это очередная уловка, никакой посылки изначально не было, никакой дипломат никуда не ехал. Дальше по сценарию: любимый почти-муж пишет, что нужно выплатить некую сумму денег, чтобы посылка отправилась дальше (как вариант, нужно заплатить еще, чтобы ее не вскрывали). Сумма может быть разной, в зависимости от вашего благосостояния. Выводы о наличии у вас денег делаются исходя из ваших же предыдущих писем. Он может попросить как 4000 долларов, так и 800. Параллельно с просьбой денег идут пылкие признания в любви, уверения в том, что у него абсолютно безвыходная ситуация и именно поэтому он обращается к вам с такой просьбой, что ему жутко неудобно, но все сложилось так. В общем, на женщину идет массированная психологическая атака.

Если вы сразу отказываетесь послать деньги, то посылка (предположим, что она есть) может отправиться дальше, и застрять на таможне какой-нибудь другой страны, и для ее выкупа уже потребуется меньшая сумма. И так будет продолжаться до тех пор, пока вы или не пошлете деньги, или не пошлете самого мошенника. Но даже в случае посыла мужчины вы будете продолжать получать письма с таможни, от него, от друга дипломата с просьбами, мольбами, угрозами, требованиями немедленно оплатить, "взываниями" к вашей совести, чувству долга и т.д.

Будьте готовы к тому, что вам могут послать копии квитанций о вашей посылке, копии каких-то квитанций с таможни. Здесь расчет идет на то, что мы не разбираемся в этих иностранных документах и, как говорил Остап Бендер, при современном развитии печатного дела, подделать можно все.

И все бы ничего, да только на самом деле эти «вояки» совсем не генералы, а африканские мальчики (девочки), которые, как офисные работники, восседают с ноутбуками на полу по всему периметру комнаты и «строчат» эти самые лирические послания на ломанном украинском или русском. Об этом неоднократно передавалось в телевизионных новостях. Чаще всего они используют имена реально существующих генералов, которые спокойно почивают на пенсии, не подозревая, что за их спиной творится настоящие аферы.

Подобным образом обманывают и мужчин. К примеру, на сайте знакомств или на личную страницу в фейсбук вам пишет красивая девушка, которая с ходу заверяет, что вы безумно ей понравились и она "сил нет" как хочет с вами свидания. Взамен она просит ваш номер телефона, и дальше ситуация может развиваться по разному: либо с вашего счета пропадают деньги, либо девушка вам перезванивает, а потом за 5 минут до свидания вам звонит «случайный прохожий», который обнаружил ее под колесами автомобиля, поэтому нужны деньги на первую медицинскую помощь. Или на вашу «зазнобу» вдруг нападают бандиты…Варианты разнообразные. Вплоть до банального манипулирования и "выклянчивания". Ведь мошенничество это тоже своего рода творчество. 

Вычислить таких дам проще простого: минимум фото на странице, и все они подозрительно идеальные или профессиональные. Вряд мошенница будет выставлять фото с полотенцем на голове, без макияжа и на фоне холодильника «Донбасс». Скорее всего это фото берется у профессиональной модели, хоть и не особо раскрученной.

Но откуда-то они ж эти фото берут? Интернет! Проще всего воспользоваться поиском по фото в гугле и через 10 секунд все станет на свои места.

Еще одна особенность «очарованных» девушек – их текст стандартный, и скорее всего лежит рядом, напечатанный на листе А4. То есть не смотря на то, что вы ей пишите, ответ вам будет одинаковый и слишком «официально-деревянный» - лишенный эмоций. То есть вы смело можете письменно послать ее на все 4 стороны, а в ответ вам придет: «Ты мне так понравился. Давай встретимся завтра!».

Ирония в том, что наши мужчины, видимо лишенные женской ласки, ведутся на эту схему значительно чаще женщин. По ходу, мошенники знакомы со старой доброй фразой «шерше ля фам» и создают фейков-девушек.

Существует и множество других способов облапошить людей. К примеру, если вас внезапно хотят облагодетельствовать, обязательно задумайтесь, нет ли здесь подвоха: может, вас просто хотят «развести, как лоха». Особенно бдительно следует себя вести, если с вас начинают требовать деньги, хотя поначалу обещали раздачу бесплатных подарков.

И вообще, если вам предлагают сначала заплатить, а уж потом получить некие блага, знайте - почти со стопроцентной уверенностью можно утверждать, что перед вами мошенники. Не поддавайтесь на соблазнительные уговоры и уловки, не платите вперед за услуги, которые якобы кто-нибудь когда-нибудь вам предоставит, проверяйте качество товаров, лечитесь только у врачей, внимательно читайте подписываемые вами документы. И тогда никто не назовет вас облапошенным дурачком.